從資料蒐集到帳務處理、從內控稽核到決策支援,打造 7×24 全自動化的智慧財會系統。員工專注決策,AI 處理一切。
資料蒐集與多數核心檢核系統已上線穩定,下一步是集團帳務整合與自動執行。
5 種金流管道(藍新/綠界/仲信/和潤/匯款)+ 退款鏡像 orchestrator 每日一跑,共用快取避 API 429。
訂單明細交叉比對發票/折讓/ERP 結帳單,10 項驗證(漏打/多打/打錯/重複/幽靈單),每日 10:15 跑完。
每日比對應付憑單→付款單→銀行帳、費用申請→費用付款單→銀行帳,異常即時回饋。
月度對帳表 1500+ 行三區塊呈現,系列一致性(64 配 64 / 61 配 61)與差異分類完備。
獎金預估+特休未休+預付廣告費,每月 6 號自動算完上傳,失敗 7-10 號自動重試。
每日 09:00 稽核所有排程、勤墨宗即時儀表板、護山大陣監控兩套 ERP 機房。
更可靠、更穩定、而且只會越來越強。
「仍需人工」的項目不是做不到,而是內控要求必須有人核准。
| 面向 | 已自動化 | 規劃中 | 仍需人工 |
|---|---|---|---|
| 帳務 | 收款登打、結帳勾稽、付款勾稽、月度底稿、三方對帳 | 自動打收付款單(Q3)、集團即時損益(5 月) | 過帳核准 |
| 財務 | 業績計算 Phase 1(本週)、銀行同步 | 銀行帳完整 match(5/15 前)、自動排付款(6 月) | 資金調度 |
| 稅務 | 電子發票+折讓同步、進項核對 | 營業稅申報檢核系統(5/15 前) | 蓋章送件 |
| 股務 | — | 墨議樞:法定時程引擎+議程/議事錄自動產出 | 股東會實體 |
| 內控 | 9 循環知識庫(SA 已完成 PoC)、40 條開發規則 | PU/PD/HR/FN/FA/IN/RD/IT 逐一建置 | 例外核准 |
| 稽核 | 晨報、勤墨宗管家、護山大陣、三方對帳 | 持續稽核擴展至九循環 | 改善方向 |
更快的決策、更低的成本、經得起查核。
銷售收款 -- 訂單→金流比對→收款單自動產出
採購付款 -- 費用申請→應付→付款(每日勾稽+唯讀+人工核准)
薪工 -- 獎金預估+特休未休自動計算
底稿 -- 原始資料/計算過程/分錄三分頁
軌跡 -- 每筆操作有執行日誌+SOP
驗證 -- 9 項驗證機制(金額、趨勢、人數)
100% 覆蓋 -- 不是抽查而是全查
即時監督 -- 流程未完備立刻提醒
AI 稽核主管 -- 從事後審查變即時防範
4 月雛形階段已階段性穩定。Q2 中段聚焦 5/15 營業稅申報、集團帳務整合,同步收尾既有系統的檢核功能。
4/10 離職期驗證的自動化雛形已階段性穩定。進入 Q2 中段,優先處理 5/15 營業稅申報檢核、其他子公司自動入帳、集團即時損益;同步補完既有系統最後 10-30% 的檢核功能。自動執行類(自動打單/自動排付款)在檢核穩定後才推進,避免「假自動化真出包」。
| 訂單 × 發票 × 結帳單三方交叉檢核 | 月度對帳表 1500+ 行穩定 | 已上線 |
| 收款單登打(5 金流 + 退款鏡像) | orchestrator 每日 10:03 一跑 | 已上線 |
| 結帳單勾稽與登打(10 項驗證) | 每日 10:15 產出打單資訊 | 已上線 |
| 付款勾稽(應付 + 費用兩層) | 每日 10:27 / 10:39 自動比對銀行帳 | 已上線 |
| 結帳單收尾 — 收入調節表 | 自動編制邏輯規劃中 | 5 月 |
| 收付款單檢核完備 — 銀行帳 match | 目前檢核 70%,補 match 邏輯 | 5/15 前 |
| 營業稅申報檢核系統 | 拉到最前面做 | 5/15 前 |
| 業績系統(烏金壇)Phase 1 | 可算出業績,交業務核對 | 本週 |
| 子公司自動入帳(其他子公司) | 5 月初動工 | 5 月 |
| 集團即時損益 + 合併報表 | 子公司入帳穩定後接續 | 5 月下旬 |
| 應付憑單審核(11 項檢核) | 誤判率仍高,效益先擺後面 | Q3 收斂 |
| 墨議樞 / 墨公公 MVP | 骨架完成,除錯中 | 中期 |
以週為單位拆解,標示主力推進 + 同步進行 + 當週交付。顏色代表三波:紅=第一波申報收尾、藍=第二波集團整合、橘=第三波自動執行。
| 週次 | 期間 | 階段 | 主力推進 | 同步進行 | 當週交付 |
|---|---|---|---|---|---|
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W1
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4/22 - 4/27 | 第一波 | 業績系統(烏金壇)Phase 1 交業務核對 | ·營業稅申報檢核系統需求盤點 ·結帳單收入調節表邏輯設計 |
業績算得出、可驗證 |
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W2
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4/28 - 5/3 | 第一波 | 營業稅 — 進銷項交叉核對邏輯 | ·收付款單銀行帳 match 欄位設計 ·業績異常修正 |
營業稅檢核雛形 |
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W3
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5/4 - 5/10 | 第一波 | 營業稅 — 申報書自動試算 + 異常清單 | ·收付款銀行帳 match 實作 ·子公司 ERP 資料源盤點 |
申報草稿可產出 |
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W4
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5/11 - 5/15 | 第一波 硬交付 | 🔥 5/15 營業稅申報完成 | ·收付款 match 覆蓋達 100% ·收入調節表上線 ·子公司 9 家帳套接入啟動 |
5/15 申報送件 + 收付款檢核完備 |
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W5
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5/16 - 5/24 | 第二波 | 子公司自動入帳 — 9 家帳套接入 | ·合併口徑定義 ·工作底稿補齊盤點 |
子公司入帳試跑 |
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W6
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5/25 - 5/31 | 第二波 | 子公司入帳並行驗證 + 集團即時損益儀表板 | ·消除內部交易邏輯 ·工作底稿補齊續 |
集團損益每日更新上線 |
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W7
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6/1 - 6/7 | 第三波 | 合併報表 — 日度合併試算表 | ·自動打收款單(藍新)啟用 ·業績系統權限組設計 |
日度合併試算產出 |
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W8
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6/8 - 6/14 | 第三波 | 自動打收付款單 — 全金流啟用 | ·自動排付款邏輯 ·業績 UI 即時追蹤 |
登打時間接近零 |
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W9
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6/15 - 6/21 | 第三波 | 自動排付款 + 網銀上傳自動化 | ·業績薪獎比分析 ·應付憑單誤判率收斂 |
付款流程全自動(核准後執行) |
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W10
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6/22 - 6/30 | 第三波 收尾 | Q2 全系統並行驗證 + 穩定度審視 | ·業績進階收尾 ·Q3 計畫啟動評估 |
Q2 交付完成 |
5/15 營業稅申報是本季第一個硬期限。
其他子公司目前無人力處理帳務,必須由 AI 全自動承接。完成後才能做合併報表與即時集團損益。
既有檢核系統達到可商用精準度後,推進至自動執行,並延伸至跨部門。
財會資料不允許出錯。從開發完成到真正取代人工之間,必須經過試跑與並行驗證 — 這段時間就是品質保證。
示範一個複雜系統如何從規則考古 → Phase 1 可算 → 後續擴展進階功能,分階段驗證避免大翻車。
自動化系統在接軌前,通常會面臨以下情況。並行期的雙軌成本,是換取系統穩定性與稽核信任的必要投入。
原 4 人配置 vs 自動化穩定期
| 資料蒐集、登入、下載 | 1,200 小時 |
| 交叉比對、核對金額 | 1,800 小時 |
| 月底底稿計算 | 800 小時 |
| ERP 登打傳票 | 1,000 小時 |
| 付款排程、網銀登打 | 600 小時 |
| 業績計算 | 500 小時 |
| 稽核報告 | 400 小時 |
| 會計主管日常覆核 | 800 小時 |
更重要的隱性效益:會計主管得以將時間重新配置於策略規劃、資金調度、對外溝通與決策支援 — 這部分對公司的長期價值,不亞於直接的人事成本節省。集團整合完成後,這個價值還會放大:同一個會計主管可以支援整個集團而不是一家公司。
複雜判斷由系統承擔,人員負責實體作業與最終覆核 — 這是招募門檻能夠放寬的原因。
檢核系統已多數落地,Q2 聚焦關鍵申報與集團整合,Q3 進入自動執行。
把檢核類系統最後一段補齊,同時完成本季第一個硬期限
其他子公司目前無人力,必須由 AI 全自動承接
避免假自動化真出包 — 所有自動執行類都要建立在檢核 100% 之上
財會是所有部門成果的匯流處 — 前端品質差,後端就要花更多時間收拾。現在有能力往源頭介入。
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