客戶案例

Client Cases

將我們的 AI 財會自動化能力輸出到其他企業。以下是已評估或進行中的案例。

吉航旅行社

旅遊業・約 50 人，新竹＋台北・科威（旅行社專用）・ EAS（非公發）

需求評估完成

國內外團體旅遊為主，使用科威 ERP。帳務長年積累暫收暫付未清帳，代收轉付結算制度未落實。有 ERP 開發團隊可配合 API 開發。

帳務健檢發現

科目	金額	問題說明
暫收款	逾十億	客人繳款丟暫收不歸類，代收轉付毛額長年未結算
暫付款	近六億	付出去的錢全丟暫付，飯店/車行/航空混在一起
負責人帳戶混用	--	負責人個人帳戶直接掛在公司科目表，公私混用
銀行匯款暫收	數千萬	客人匯款進來沒人認帳，帳上一直掛著
領隊零用金帳戶	數千萬	零用金帳戶餘額異常偏高，回團款追繳有缺口
個人信用卡掛公司帳	近千萬	個人名義信用卡餘額掛在應付科目
累計虧損	遠超股本	累計虧損遠超股本，淨值為負
應付帳款借餘	異常	應付帳款出現借餘，多付或帳記錯
進項稅額偏低	偏低	代收轉付不產生進項稅額屬正常，管銷費用待確認
信用卡應收未沖	數千萬	客人刷卡應收帳大量未與信用卡公司對帳

能力對照

現有架構直接可搬

信用卡帳單 vs ERP 批單比對

5 支收款單登打交叉比對引擎，換資料源即可

多金流來源對帳

6 種金流同步 Sheets 交叉比對，架構一模一樣

應付廠商審核

11 項檢核應付憑證自動審核，調整規則即可

日結對帳

每日銀行同步 + ERP 同步 + 晨報稽核

需新開發模組

退費追蹤（500+ 筆延期抵扣）

新模組：客戶預收款餘額表 + 年底結轉

領隊領用金追蹤

新模組：匯出 vs 回繳 vs 各團拆帳比對

信用卡每日額度控管

新模組：即時儀表板 + 超額預警

團體損益配比

新模組：依出團日歸戶收入成本

ERP 開發團隊需提供的 API 規格

以下為 AI 系統運作所需的資料接口，請 ERP 開發團隊依優先序開發。欄位定義錯誤或缺漏將直接導致比對失敗。

編號	API 名稱	用途	必要欄位（缺一不可）
A1	批單清單 API	信用卡對帳、應付審核	批單號碼、訂單編號、團號、應付對象（廠商名）、金額、支付方式（刷卡/匯款）、刷哪張卡（卡號後四碼）、申請日期、核准狀態、核准人、部門代碼
A2	K單清單 API	收款對帳、退費追蹤	K單號碼、訂單編號、客戶名稱、金額（正數=收款 / 負數=退款）、繳款方式（匯款/刷卡/ATM/超商）、繳款日期、銷帳狀態、M單號碼、後五碼（匯款用）
A3	團體成本明細 API	團體損益、領隊領用金	團號、出發日、回程日、人數、成本類別（住宿/餐費/車費/門票/保險/領隊費/小費/簽證）、廠商名、金額、支付狀態、支付方式
A4	訂單/團體基本資料 API	所有比對的基礎	訂單編號、團號、出發日、回程日、預計人數、實際人數、團費總額、收款狀態、團型（國內/國外/FIT）、線控姓名、部門代碼
A5	應收未收報表 API	催收追蹤	訂單編號、客人名稱、應收金額、已收金額、未收餘額、最後繳款日、業務姓名
B1	新批單建立 Webhook	信用卡額度即時控管	批單號碼、金額、支付方式、刷哪張卡、操作者、時間戳
B2	K單異動 Webhook	收款即時入帳、退費追蹤	K單號碼、異動類型（新增/修改/銷帳）、金額、操作者、時間戳
B3	負數K單建立 Webhook	退費審核即時通知	K單號碼、原始K單號碼、退款金額、退款原因、操作者、核准人、時間戳
D1	廠商名稱對照表	信用卡帳單名稱比對	廠商編號、廠商名稱、建設公司名（法人名）、信用卡帳單顯示名、統一編號
D2	信用卡基本資料	額度控管儀表板	卡號後四碼、發卡銀行、持卡人姓名、日限額、月限額、結帳日、預存餘額
D3	領隊基本資料	領用金匯出對帳	領隊姓名、銀行帳號後五碼、所屬部門

設計原則：降低人為風險

核心方向：盡量減少人的參與。能自動化的環節不經手人工；仍需人力參與的環節，必須有對應的權限控管與操作留痕設計。此原則貫穿所有模組，ERP 開發團隊務必在 API 層落實。

原則	範例
能自動就不要人	K單金額與銀行入帳完全吻合 → 自動銷帳
需要人就鎖權限	退款必須主管核准，業務不能自己退
操作必留痕跡	批單修改歷程、銷帳時間戳、登記人全記錄
異常即時警報	金額不符、廠商名不匹配 → 即時推播
交叉驗證取代信任	領隊報的 vs 飯店開的 vs 信用卡帳單 → 三方比對

ERP 開發團隊必須在 API 層內建的控制

要求
所有寫入 API 記錄操作者 + 時間戳（完整歷程，非僅最後修改）
負數K單（退款）建立必須有審核流程 — API 層就要擋
批單金額一旦核准不可修改 — 要改只能作廢重開
銷帳（M單）完成不可反轉 — 需走沖銷流程留兩筆紀錄
Webhook 通知包含操作者身份 — AI 可納入異常判斷

即時報表路線圖

階段	目標	ERP 團隊做	我們做
Step 1	逐團即時結算	提供批單 + K單 + 團體成本 + 訂單 API	收支配對引擎 + 代收轉付自動沖帳
Step 2	非團體交易自動分類	科目對照表維護介面	AI 自動分類 + 異常提醒
Step 3	自動試算表（每日）	Step 1+2 完成	每日自動跑試算 + 借貸平衡檢查
Step 4	即時儀表板	無（我們直接算）	資產負債表 + 損益表 + 部門損益

老闆打開手機就能看到今天的資產負債表、損益表、部門損益，不用等月底結帳。